VBA BEAST V3

Workflow: 1 Vorlagen hochladen → 2 Trigger-Regeln definieren → 3 Excel laden & generieren

1. Klicke auf Excel in der Sidebar
2. Klicke ⬆ Import und wähle deine XLSX- oder CSV-Datei
3. Deine Daten erscheinen sofort als Tabelle — klicke auf jede Zelle zum Bearbeiten
4. Nutze die Tabs oben für alle Operationen: Formeln, Sortieren, Filtern, etc.
5. Klicke ⬇ Export um die bearbeitete Datei herunterzuladen

Wann nutzen? Wenn du basierend auf einem Wert in Spalte A automatisch etwas in Spalte B eintragen willst.

Beispiel: Incoterm nach Land zuordnen
① Tab "SELECT CASE" öffnen
② "SELECT CASE" → Spalte Land wählen
③ "Ergebnis in" → Incoterm (oder "+ Neue Zielspalte")
④ Cases eintragen:
   Case DE → DAP
   Case US → FCA
   Case NG → CFR
   Case Else → EXW (für alle anderen Länder)
⑤ "⚡ SELECT CASE ausführen" klicken — fertig!

Tipp: Auch Zahlenbereiche möglich: Case >5000 → Premium

Wann nutzen? Wenn du mehrere Bedingungen prüfen willst, auch mit AND/OR.

Beispiel: Kundenstatus nach Betrag + Land
① Tab "IF/ELSE" öffnen, Zielspalte Status wählen
② IF: Betrag > 5000 → klicke "+AND/OR" → AND Land = DE → Dann: Premium DE
③ Klicke "+ ElseIf": Betrag > 1000 → Dann: Standard
④ Else → Basis
⑤ "⚡ IF/ELSE ausführen" — alle Zeilen werden geprüft

Tipp: Mit "💾 Speichern" kannst du Regeln wiederverwenden!

Wann nutzen? Wenn du mehrere Schritte hintereinander automatisieren willst.

Beispiel: Monatsbericht-Pipeline
① Tab "Pipeline" öffnen
② Schritt 1: Filter hinzufügen → Spalte "Monat" = "März"
③ Schritt 2: Sort → Spalte "Betrag" Z→A (höchste zuerst)
④ Schritt 3: Text → Spalte "Name" PROPER (Groß/Klein korrekt)
⑤ Schritt 4: SELECT CASE (gespeicherten Case #1 nutzen)
⑥ Schritt 5: Export
⑦ "🚀 Pipeline ausführen" — alle 5 Schritte laufen automatisch

Tipp: Pipeline speichern → nächsten Monat mit einem Klick wiederholen!

Wann nutzen? Wenn du eine neue Spalte aus bestehenden Werten berechnen willst.

Beispiele:
Brutto = Netto * 1.19 — MwSt berechnen
Gesamt = Menge * Preis — Zeilensumme
Gewinn = Verkauf - Einkauf — Differenz
Gerundet = ROUND(Preis * 1.19, 2) — auf 2 Stellen
Vollername = CONCAT(Vorname, " ", Nachname) — Text verbinden
Kategorie = IF(Betrag > 1000, "Groß", "Klein") — Bedingung

💰 Finanz-Formeln:
MwSt = Netto * 0.19 — USt-Betrag
Brutto = Netto * 1.19 — inkl. MwSt
Netto_aus_Brutto = Brutto / 1.19 — Herausrechnen
Marge_pct = ROUND((Verkauf - Einkauf) / Verkauf * 100, 1) — Marge %
Deckungsbeitrag = Umsatz - Variable_Kosten — DB I
ROI = ROUND((Gewinn / Investition) * 100, 1) — Return %
Skonto = IF(Zahlungsziel < 14, Betrag * 0.02, 0) — 2% Skonto
AfA_linear = ROUND(Anschaffung / Nutzungsdauer, 2) — Abschreibung
Break_Even = ROUND(Fixkosten / (Preis - Variable_Stueck), 0) — Stückzahl
Cashflow = Einnahmen - Ausgaben — Netto-Cashflow

💱 Fremdwährungs-Formeln:
EUR_Betrag = USD_Betrag / Kurs_USD — USD→EUR
EUR_Betrag = GBP_Betrag / Kurs_GBP — GBP→EUR
CFA_Betrag = EUR_Betrag * 655.957 — EUR→XOF (fester Kurs)
NGN_Betrag = EUR_Betrag * Kurs_NGN — EUR→Naira
Kursgewinn = ROUND((Kurs_Zahlung - Kurs_Rechnung) * Betrag_FW, 2) — Kursdifferenz
Kurssicherung = IF(ABS(Kursgewinn) > 500, "Hedging prüfen", "OK")

SUM(Spalte) — Summe aller Zahlen
AVG(Spalte) — Durchschnitt
COUNT(Spalte) — Anzahl Zahlen
COUNTIF(Spalte) — Anzahl nicht-leere Zellen
MIN(Spalte) / MAX(Spalte) — Kleinster/Größter Wert
MEDIAN(Spalte) — Median
STDEV(Spalte) — Standardabweichung
SUMIF(PrüfSpalte, Bedingung, WertSpalte) — Bedingte Summe
  z.B. SUMIF(Land, DE, Umsatz) = Summe aller DE-Umsätze

Steuer & Preise:
Netto * 1.19 = Brutto (19% MwSt) · Brutto / 1.19 = Netto herausrechnen
Netto * 0.19 = USt-Betrag · Netto * 1.07 = Brutto (7%)

Margen & Rendite:
(VK - EK) / VK * 100 = Marge % · Gewinn / Investition * 100 = ROI %
Umsatz - Variable_Kosten = DB I · DB_I - Fixkosten = DB II

Zahlungsverkehr:
IF(Tage < 14, Betrag * 0.02, 0) = 2% Skonto · Betrag * 0.03 = 3% Skonto
Betrag * Zinssatz / 100 / 360 * Tage = Verzugszinsen

Abschreibung:
Anschaffung / Nutzungsjahre = Linear p.a. · AfA / 12 = pro Monat

Controlling:
Fixkosten / (Preis - Var_Stueck) = Break-Even Stück
(Ist - Soll) / Soll * 100 = Abweichung %
Einnahmen - Ausgaben = Cashflow

💱 Fremdwährung:
Betrag_FW / Kurs = Umrechnung in EUR · Betrag_EUR * Kurs = EUR in Fremdwährung
EUR * 655.957 = XOF/CFA (fest) · EUR * 655.957 = XAF (fest)
(Kurs_Zahlung - Kurs_Rechnung) * Betrag_FW = Kursdifferenz
ABS(Kursgewinn) / Rechnungsbetrag * 100 = Kursrisiko %

① Template schreiben — nutze {{Platzhalter}} für variable Felder
② Datenquelle laden — XLSX mit Spalten die zu den Platzhaltern passen
③ Vorschau prüfen — klicke #1, #2 etc. um einzelne Briefe zu sehen
④ Exportieren — alle Briefe als .docx oder 🖨 als PDF drucken

Beispiel-Template:
Sehr geehrte/r {{Anrede}} {{Name}},
Auftrag Nr. {{Auftragsnr}} bestätigt.
Lieferung: {{Incoterm}} → {{Adresse}}

Wofür? Wenn du feste Dokumentvorlagen hast (Frachtbriefe, Gefahrgut-Labels, Formulare), die du für verschiedene Kunden/Sendungen automatisch befüllen willst.

So geht's:
① Vorlagen anlegen: Lade ein fertiges DOCX hoch oder erstelle manuell eine Vorlage mit {{Platzhaltern}}
② Kategorie & Kunde zuordnen: z.B. "Gefahrgut" + "DHL" — so findest du Vorlagen schnell wieder
③ Trigger-Regel definieren: z.B. Gefahrgut = "Ja" → automatisch Gefahrgut-Erklärung generieren
④ Excel laden & generieren: Die App prüft jede Zeile, matcht die Trigger und erstellt alle Dokumente als DOCX

Beispiel:
Du hast 50 Sendungen in Excel. 12 davon sind Gefahrgut, 30 haben Status "Versandt".
→ Trigger 1: Gefahrgut = "Ja" → Gefahrgut-Erklärung
→ Trigger 2: Status = "Versandt" → CMR Frachtbrief
→ Klick auf "Alle generieren" → 42 DOCX-Dateien als ZIP heruntergeladen ✓

Einzel-E-Mail: Empfänger, Betreff, Text eingeben → öffnet deinen lokalen Mail-Client (Outlook, Thunderbird, etc.)

Serien-E-Mail:
① Deine Word-Datenquelle muss eine Spalte "Email" enthalten
② Das Word-Template wird als E-Mail-Body verwendet
③ Betreff kann auch {{Platzhalter}} enthalten
④ Für jeden Datensatz wird ein individueller mailto:-Link erzeugt
⑤ Klick auf 📧 öffnet den Mail-Client mit vorausgefüllter Mail

Datenschutz: Kein Server — alles geht über deinen lokalen Mail-Client!

So funktioniert's:
① ⏺ Start klicken — der rote REC-Punkt erscheint
② Jetzt normal arbeiten: Sortieren, Filtern, Text-Funktionen, S&R, etc.
③ Jede Aktion wird automatisch aufgezeichnet
④ ⏹ Stopp → Name vergeben → 💾 Speichern
⑤ Gespeicherte Makros jederzeit mit ▶ abspielen

Tipp: Makros + Pipelines ergänzen sich. Makros zeichnen auf WAS du tust, Pipelines lässt du visuell zusammenstellen.

Wann nutzen? Um Datenqualität zu prüfen — fehlende Werte, falsche Formate, Duplikate.

14 Prüftypen verfügbar:
Ist leer? — Findet fehlende Pflichtfelder
Ist Zahl? — Prüft ob numerisch (Gewicht, Betrag)
Ist E-Mail? — @ und Domain vorhanden?
Ist Duplikat? — Doppelte Werte markieren
Wert zwischen X und Y — Bereich prüfen
Wert in Liste — z.B. DE,US,NG,GH
Muster (RegExp) — z.B. ^\d{5}$ für PLZ
Mindest-/Maximallänge — z.B. HS-Code ≥ 6 Zeichen

Praxis: EORI leer? → HS-Code zu kurz? → Land in erlaubter Liste? → Betrag realistisch?

Wann nutzen? Wenn das Ergebnis von MEHREREN Spalten abhängt.

Beispiel: Compliance nach Land + Warenart
WENN Land=NG AND DG=Ja → SONCAP + DG-Deklaration
WENN Land=KE AND Betrag>5000 → PVoC + Vorauszahlung
WENN Land=CI OR Land=SN → ECTN/BESC erforderlich
Else → Standard-Export

Szenario 1: Sendungsliste für Afrika aufbereiten
① Import → ② SELECT CASE Land→Incoterm (DE→DAP, NG→CFR, KE→CIF)
③ SWITCH Land+Produkt→Compliance (NG+Chemie→SONCAP+NAFDAC)
④ Berechnet: Fracht = Gewicht×2.50 → ⑤ Gesamt = Warenwert+Fracht
⑥ Prüfung: EORI leer? → ⑦ Filter Prüfung=✗ → ⑧ Export Korrekturbedarf

Szenario 2: Gefahrgut-Dokumentation
① Import → ② CASE UN-Klasse→Verpackungsgruppe
③ SWITCH Klasse+Transport→Doku (Kl.3+Luft→IATA, Kl.8+See→IMO)
④ IF/ELSE Menge>30 AND Klasse=3→"CAO only" / ELSE→"PAX erlaubt"
⑤ Prüfung: UN-Nr Länge≥4 → ⑥ EmS-Code Muster ^[FS]-[A-Z]$
⑦ Mail-Merge → Gefahrgut-Begleitschreiben pro Sendung

Szenario 3: Rechnungsprüfung + Freigabe
① Import → ② IF/ELSEIF/ELSE:
  IF Betrag>10000 AND Status=Offen → "GF erforderlich"
  ELSEIF Betrag>2000 → "Abteilungsleiter" / ELSE → "Automatisch"
③ Berechnet: Skonto = IF(Betrag>500, Betrag×0.02, 0)
④ Berechnet: Zahlbetrag = Betrag - Skonto
⑤ Prüfung: IBAN Länge≥22 → ⑥ Sort Fälligkeit → ⑦ Pipeline speichern

Szenario 4: Kunden-Segmentierung für Serien-Mail
① Import → ② CASE Umsatz: >50000→"VIP", >10000→"Premium", Else→"Standard"
③ SWITCH Segment=VIP AND Land=DE → Betreuer="Herr Müller"
④ Prüfung Email gültig? → ⑤ Filter Email=✓
⑥ Excel→Word → Template: "{{Anrede}}, als {{Segment}}-Kunde..."
⑦ Serien-E-Mail → personalisierte Mails

Szenario 5: ECTN/BESC Pflichtprüfung Westafrika
① Import → ② SELECT CASE Land:
  BJ→"ECTN Benin", CM→"ECTN Kamerun", CI→"BSC Côte d'Ivoire"
  SN→"BESC Senegal", TG→"ECTN Togo", GN→"ECTN Guinea"
  MG→"BSC Madagaskar", Case Else→"Nicht erforderlich"
③ SWITCH ECTN≠"Nicht erford." AND BL-Nr=leer → "⚠ BL fehlt!"
④ Prüfung ECTN-Nr Länge≥10 → ⑤ Filter Warnung → Problemfälle

Szenario 6: Akkreditiv-/LC-Prüfung (UCP 600)
① Import → ② Prüfung Betrag ist Zahl? + LC-Nr Muster ^[A-Z]{2}\d+$
③ IF/ELSE Ablauf < Verladedatum → "⚠ ABGELAUFEN"
④ SWITCH Bank=Commerzbank AND Betrag>100000 → "Doppelfreigabe"
⑤ Berechnet: Gebühr = IF(Betrag>50000, Betrag×0.0015, 75)

Szenario 7: Container-Beladung optimieren
① Import (Artikel, Maße, Gewicht, Stück) → ② Berechnet: CBM = L×B×H/1000000
③ Berechnet: Gesamtgewicht = Gewicht × Stück
④ IF/ELSE: CBM*Stück > 33 → "Eigener 20ft" / >60 → "40ft" / ELSE → "LCL"
⑤ CASE auf Containertyp → Frachtrate zuordnen
⑥ Prüfung: Gesamtgewicht zwischen 0 und 28000 (20ft Max)

Szenario 8: Health Certificate Tracking
① Import → ② SWITCH Produkt=Lebensmittel AND Land=NG → "NAFDAC + HC"
③ CASE Produktkategorie → Zuständige Behörde zuordnen
④ Prüfung: HC-Nummer nicht leer + Ablaufdatum nicht leer
⑤ IF/ELSE: Ablauf < Versanddatum → "⚠ ABGELAUFEN"
⑥ Filter alle Warnungen → Export Maßnahmenliste

Szenario 9: Monatliche BWA erstellen
① Buchungsliste importieren (Konto, Soll, Haben, Kostenstelle, Monat)
② SELECT CASE Konto-Nr:
  Case 4000–4999 → Kontoart = "Erlöse"
  Case 5000–5999 → "Wareneinsatz" / Case 6000–6999 → "Personalkosten"
  Case 7000–7999 → "Sonstige Kosten" / Case Else → "Sonstige"
③ Berechnet: Saldo = Soll - Haben
④ Pivot: Gruppieren nach Kontoart → SUM(Saldo)
⑤ Berechnet: Anteil_pct = ROUND(Saldo / Umsatz * 100, 1)
⑥ Chart: Donut → Kostenverteilung visualisieren
⑦ Pipeline speichern → jeden Monat wiederholen

Szenario 10: Debitoren-Management / Offene Posten
① OP-Liste importieren (Kunde, Rechnungs-Nr, Betrag, Fällig, Bezahlt)
② Berechnet: Offen = Betrag - Bezahlt
③ Berechnet: Überfällig_Tage = ROUND((Heute - Fällig), 0)
④ SELECT CASE auf Überfällig_Tage:
  Case <=0 → Status = "✅ OK" / Case <=30 → "⚠ Mahnung 1"
  Case <=60 → "🔴 Mahnung 2" / Case <=90 → "⛔ Mahnung 3"
  Case Else → "💀 Inkasso"
⑤ Prüfung: Offen > 0 → nur unbezahlte anzeigen
⑥ Pivot: Status → SUM(Offen) → Mahnvolumen pro Stufe
⑦ Serien-Mail: Mahnschreiben automatisch per Template

Szenario 11: Kostenstellenrechnung
① Buchungen importieren (Kostenstelle, Kostenart, Betrag, Monat)
② SWITCH: KST=100 AND Kostenart=Personal → Verantwortlich = "HR"
  KST=200 AND Kostenart=Material → Verantwortlich = "Einkauf"
③ Pivot: Kostenstelle → SUM(Betrag) → Kosten pro Abteilung
④ Berechnet: Budget_Rest = Budget - Betrag
⑤ IF/ELSE: Budget_Rest < 0 → Ampel = "🔴 Überbudget" / <500 → "🟡" / ELSE → "🟢"
⑥ Chart: Balken → Budget vs. Ist pro Kostenstelle

Szenario 12: Kreditoren / Eingangsrechnungen
① Eingangsrechnungen importieren (Lieferant, Netto, MwSt-Satz, Datum, Konto)
② Berechnet: MwSt = ROUND(Netto * MwSt_Satz / 100, 2)
③ Berechnet: Brutto = Netto + MwSt
④ Berechnet: Skonto = IF(Zahlungsziel < 14, Brutto * 0.02, 0)
⑤ Berechnet: Zahlbetrag = Brutto - Skonto
⑥ SELECT CASE MwSt-Satz: 19→"Regelsteuersatz", 7→"Ermäßigt", 0→"Steuerfrei"
⑦ Prüfung: Netto ist Zahl? + IBAN Länge ≥ 22
⑧ Pivot: Lieferant → SUM(Brutto) → Top-Lieferanten

Szenario 13: Liquiditätsplanung
① Zahlungsplan importieren (Monat, Einnahmen, Ausgaben, Typ)
② Berechnet: Cashflow = Einnahmen - Ausgaben
③ IF/ELSE: Cashflow < 0 → Warnung = "🔴 Negativ" / <5000 → "🟡 Knapp" / ELSE → "🟢"
④ Pivot: Monat → SUM(Cashflow) → Monatlicher Netto-Cashflow
⑤ SELECT CASE Typ: Miete→"Fix", Gehalt→"Fix", Material→"Variabel", Else→"Sonstig"
⑥ Chart: Linie → Cashflow-Verlauf über Monate
⑦ Pivot: Fix/Variabel → SUM → Kostenstruktur analysieren

Szenario 14: Anlagenbuchhaltung / AfA
① Anlagenverzeichnis importieren (Anlagegut, Anschaffung, Datum, Nutzungsdauer)
② Berechnet: AfA_Jahr = ROUND(Anschaffung / Nutzungsdauer, 2)
③ Berechnet: AfA_Monat = ROUND(AfA_Jahr / 12, 2)
④ Berechnet: Restbuchwert = Anschaffung - (AfA_Jahr * Alter)
⑤ IF/ELSE: Restbuchwert ≤ 1 → Status = "Voll abgeschrieben" / ELSE → "Aktiv"
⑥ SELECT CASE Anlageklasse: EDV→3 Jahre, Möbel→13, Fahrzeug→6, Gebäude→33
⑦ Pivot: Anlageklasse → SUM(AfA_Jahr) → Abschreibungsvolumen

Szenario 15: Reisekosten-Abrechnung
① Belege importieren (Mitarbeiter, Datum, Kategorie, Betrag, Land)
② SELECT CASE Land → Pauschale zuordnen:
  DE→28€, US→59€, NG→44€, FR→53€, Else→40€
③ SWITCH: Kategorie=Hotel AND Land=DE → MwSt_Satz = "7%"
  Kategorie=Taxi AND Land=DE → MwSt_Satz = "19%"
④ Berechnet: MwSt = ROUND(Betrag * MwSt_Satz / 100, 2)
⑤ Berechnet: Erstattung = Betrag + Pauschale
⑥ Prüfung: Beleg-Nr nicht leer + Betrag ist Zahl
⑦ Pivot: Mitarbeiter → SUM(Erstattung) → Auszahlungsliste
⑧ Serien-Mail: Abrechnungsbestätigung pro Mitarbeiter

Szenario 16: Umsatzsteuer-Voranmeldung vorbereiten
① Ausgangsrechnungen importieren (Kunde, Netto, MwSt-Satz, Land, Datum)
② SELECT CASE MwSt-Satz:
  19→KZ = "81 (19%)", 7→KZ = "86 (7%)", 0→KZ = "41 (steuerfrei)"
③ SWITCH: Land≠DE AND EU=Ja → KZ = "21 (ig. Lieferung steuerfrei)"
  Land≠DE AND EU=Nein → KZ = "43 (Drittland-Export)"
④ Berechnet: MwSt_Betrag = ROUND(Netto * MwSt_Satz / 100, 2)
⑤ Pivot: KZ → SUM(Netto) + SUM(MwSt_Betrag) → UStVA-Positionen
⑥ Prüfung: Rechnungs-Nr Duplikat? → Doppelbuchungen finden

Szenario 17: Budget-Soll/Ist-Vergleich (Controlling)
① Budget + Ist-Zahlen importieren (Kostenstelle, Kostenart, Soll, Ist, Monat)
② Berechnet: Abweichung = Ist - Soll
③ Berechnet: Abw_pct = ROUND(Abweichung / Soll * 100, 1)
④ IF/ELSEIF/ELSE:
  IF Abw_pct > 20 → Ampel = "🔴 Kritisch"
  ELSEIF Abw_pct > 10 → "🟡 Beobachten"
  ELSEIF Abw_pct > 0 → "🟠 Leicht über Plan"
  ELSE → "🟢 Im Budget"
⑤ Sort: Abw_pct Z→A → größte Abweicher zuerst
⑥ Chart: Balken → Soll vs. Ist pro Kostenstelle
⑦ Filter: Ampel = "🔴" → nur kritische Positionen
⑧ Pipeline speichern → monatlich wiederholen

Szenario 18: Deckungsbeitragsrechnung
① Produktliste importieren (Produkt, Umsatz, Variable_Kosten, Fixkosten_Anteil)
② Berechnet: DB_I = Umsatz - Variable_Kosten
③ Berechnet: DB_II = DB_I - Fixkosten_Anteil
④ Berechnet: DB_Marge = ROUND(DB_I / Umsatz * 100, 1)
⑤ IF/ELSE: DB_II < 0 → Empfehlung = "⛔ Eliminieren" / DB_Marge < 20 → "⚠ Prüfen" / ELSE → "✅ Profitabel"
⑥ Berechnet: Break_Even = ROUND(Fixkosten_Anteil / (Preis - Var_Stueck), 0)
⑦ Sort: DB_Marge Z→A → profitabelste Produkte zuerst
⑧ Chart: Balken → DB I / DB II pro Produkt
⑨ Pivot: Empfehlung → COUNT → Wie viele eliminieren/prüfen/behalten?

Szenario 19: Multi-Währungs-Rechnungen in EUR umrechnen
① Rechnungsliste importieren (Kunde, Betrag, Währung, Kurs_EUR)
② SELECT CASE Währung → Festen Kurs setzen wo nötig:
  Case XOF → Kurs = 655.957 (CFA Franc BCEAO, fester Kurs)
  Case XAF → Kurs = 655.957 (CFA Franc BEAC, fester Kurs)
  Case EUR → Kurs = 1
  Case Else → "Manuell prüfen" (Kurs aus Spalte Kurs_EUR nutzen)
③ Berechnet: EUR_Betrag = ROUND(Betrag / Kurs_EUR, 2)
④ Berechnet: MwSt_EUR = ROUND(EUR_Betrag * 0.19, 2)
⑤ Prüfung: Kurs_EUR ist Zahl? + Kurs_EUR zwischen 0.01 und 10000
⑥ Pivot: Währung → SUM(EUR_Betrag) → Umsatz pro Währung
⑦ Chart: Donut → Währungsverteilung

Szenario 20: Kursdifferenzen / Kursgewinne & -verluste
① Zahlungsliste importieren (Rechnung, Betrag_FW, Kurs_Rechnung, Kurs_Zahlung, Währung)
② Berechnet: EUR_Rechnung = ROUND(Betrag_FW / Kurs_Rechnung, 2)
③ Berechnet: EUR_Zahlung = ROUND(Betrag_FW / Kurs_Zahlung, 2)
④ Berechnet: Kursdifferenz = ROUND(EUR_Zahlung - EUR_Rechnung, 2)
⑤ IF/ELSEIF/ELSE:
  IF Kursdifferenz > 100 → Typ = "🟢 Kursgewinn"
  ELSEIF Kursdifferenz < -100 → "🔴 Kursverlust"
  ELSE → "⚪ Neutral"
⑥ Berechnet: Risiko_pct = ROUND(ABS(Kursdifferenz) / EUR_Rechnung * 100, 1)
⑦ IF/ELSE: Risiko_pct > 5 → Empfehlung = "⚠ Hedging empfohlen"
⑧ Pivot: Währung → SUM(Kursdifferenz) → Netto-Kurseffekt pro Währung
⑨ Pivot: Typ → SUM(ABS) → Gesamtvolumen Gewinne vs. Verluste

Szenario 21: Afrika-Export mit CFA/Naira/Cedi-Umrechnung
① Auftragsliste importieren (Kunde, Land, Betrag_EUR, Produkt)
② SELECT CASE Land → Währung zuordnen:
  Case NG → "NGN" / Case GH → "GHS" / Case KE → "KES"
  Case CI,SN,BJ,TG,ML,BF,NE,GW → "XOF"
  Case CM,GA,TD,CF,CG,GQ → "XAF"
  Case ZA → "ZAR" / Case EG → "EGP" / Case MA → "MAD"
  Case Else → "USD"
③ SELECT CASE Währung → Kurs setzen:
  Case XOF → 655.957 / Case XAF → 655.957 (fest an EUR)
  Case NGN → 1650 / Case GHS → 15.2 / Case KES → 140
  Case ZAR → 20.5 / Case USD → 1.08 / Case Else → 1
④ Berechnet: Betrag_Lokal = ROUND(Betrag_EUR * Kurs, 0)
⑤ SWITCH: Land=NG AND Betrag_EUR>10000 → Zahlungsbed = "LC erforderlich (CBN)"
  Währung=XOF AND Betrag_EUR>5000 → Zahlungsbed = "Domizilierung BCEAO"
  Else → "Vorauszahlung/TT"
⑥ Berechnet: Sicherheitspuffer = ROUND(Betrag_EUR * 0.03, 2) — 3% Kursrisiko
⑦ Berechnet: Angebotspreis = ROUND(Betrag_EUR + Sicherheitspuffer, 2)

Szenario 22: Währungs-Konsolidierung (Multi-Entity)
① Buchungen aus Niederlassungen importieren (Entity, Betrag, Währung, Kurs, Monat)
② Berechnet: EUR = ROUND(Betrag / Kurs, 2)
③ Pivot: Entity → SUM(EUR) → Umsatz pro Niederlassung in EUR
④ Pivot: Monat → SUM(EUR) → Zeitverlauf konsolidiert
⑤ Chart: Balken → Entity-Vergleich in EUR
⑥ Chart: Linie → Monatlicher Gesamtumsatz konsolidiert

Szenario 23: Zollwertberechnung (Customs Valuation)
① Sendungsliste importieren (Artikel, FOB_Wert, Währung, Kurs, Fracht, Versicherung)
② Berechnet: FOB_EUR = ROUND(FOB_Wert / Kurs, 2)
③ Berechnet: CIF_EUR = FOB_EUR + Fracht + Versicherung
④ SELECT CASE HS_Code → Zollsatz zuordnen:
  Case 8471 → 0% (IT-Geräte ITA) / Case 6109 → 12%
  Case 2204 → "Kontingent" / Case Else → 5%
⑤ Berechnet: Zoll = ROUND(CIF_EUR * Zollsatz / 100, 2)
⑥ Berechnet: EUSt = ROUND((CIF_EUR + Zoll) * 0.19, 2) — Einfuhrumsatzsteuer
⑦ Berechnet: Landed_Cost = CIF_EUR + Zoll + EUSt
⑧ Berechnet: Aufschlag_pct = ROUND((Landed_Cost - FOB_EUR) / FOB_EUR * 100, 1)
⑨ Prüfung: HS_Code Länge ≥ 8 + FOB_Wert ist Zahl

Feste Kurse (an EUR gebunden):
XOF (CFA BCEAO) = 655.957 — Westafrika: CI, SN, BJ, TG, ML, BF, NE, GW
XAF (CFA BEAC) = 655.957 — Zentralafrika: CM, GA, TD, CF, CG, GQ
KMF (Komoren-Franc) = 491.968
CVE (Kap-Verde-Escudo) = 110.265

Variable Kurse (täglich prüfen!):
USD ~1.08 · GBP ~0.86 · CHF ~0.94 · JPY ~162
NGN ~1650 · GHS ~15 · KES ~140 · ZAR ~20
EGP ~52 · MAD ~10.8 · TND ~3.3 · DZD ~147

⚠ Variable Kurse sind Richtwerte! Für Buchungen immer den Tageskurs der EZB oder Hausbank verwenden. Kurse als eigene Spalte in der Excel-Datei mitführen.

✅ Keine Cloud — Daten im Browser-RAM · ✅ Kein Server · ✅ Keine Cookies
✅ Sofortlöschung (Art. 17) · ✅ Verarbeitungsverzeichnis · ✅ E-Mail via mailto: lokal

• Enter in Formel-/Suchfeldern = sofort ausführen
• Klick auf Zelle = direkt bearbeiten, Enter oder Klick außerhalb = speichern
• "+ Neue Zielspalte" bei CASE/IF erstellt die Spalte automatisch
• Regeln speichern = wiederverwenden für neue Daten
• Excel→Word Button = übernimmt deine Excel-Daten direkt als Mail-Merge-Quelle
• Filter Reset (✕) stellt alle ausgeblendeten Zeilen wieder her
• Berechnete Spalten 🔄 = neu berechnen nach Datenänderung